移民加拿大背调有几种?
目前,移民局在审核移民申请时主要会对申请人的个人信息、资金来源和信用记录三个部分进行背调,其中个人信用的背调是新的政策要求,主要核查申请人是否有违法、犯罪记录以及是否被列入黑名单等;而资金来源的背调则主要是核查申请的担保资格和资金的合法性。 由于每个移民项目的政策不一样,所以没有绝对准确或者错误的说法。 这里主要说一下移民过程中比较常见的几个背景调查:
1. 政府背景调查(CIC) 对于普通申请者,移民局会通过公民及移民局(CIC)的数据库来查询申请人及其家人的相关信息。 CIC拥有美国最大的档案库之一,可检索的信息包括:申请人所持签证的状态;是否在移民签证审理期间离开美国;是否曾申请过难民身份;在美国的犯罪记录,包括轻罪和重罪的刑期;以及所有联邦、州和地方法院判决的案件信息,这些档案可能持续数十年之久。
2. 金融账户调查(FinCen) 如果申请人的资金来源涉及到在国外或在美国拥有的房地产、公司股票或其他类型的资产,移民局有权就上述财产进行调查。如果申请人需要提供详细的财务状况,移民局可能会委托美国财政部的外国资产管理办公室(FinCen)进行调查。 FinCen会检查申请人过去5年内是否有非法转移资金到国外的违法行为,并且会关注任何大额支出,如购买高档汽车或豪宅等。
3. 税务调查(IRS) 除了财务上的信息外,移民签证申请人还必须满足一些实质性的条件才能成功获签。例如申请人在中国的公司必须正常经营并在税务部门注册。对于有意移民的美国公民来说,他们必须展示出合理的财力证明、真实有效的地址证明材料和个人流水账单等信息,并出示最近60个月内的缴税单。如果申请人过去连续报税记录出现断供,移民局也会进行审查和追问。