澳洲如何追查洗钱？
我以一个普通公民的身份，讲一下如何追踪洗钱的最后一步——转移资金到海外账户。 第一步，确定洗钱途径（金融，物流或其他渠道）； 第二步，确定目标国家或地区； 第三步，搜集证据（人证物证）形成刑事诉讼报告； 第四步，向有管辖权的法院申请冻结/扣押资产； 第五步，移交司法部门立案侦查； 第六步，移送审查起诉； 第七步，审判并裁定没收犯罪所得； 第八步，执行判决，追缴违法所得。
如果仅仅是了解流程，那么到此为止。 但是现实中情况要复杂得多。 因为洗钱是一个链条，我们只了解了其中一个环节——最后一环的资产转移，但前面的环节——“洗”这一环节是如何完成的，通常是不在司法管辖范围内的。只有极少数的情况，犯罪嫌疑人没有完成“洗”的过程即被阻止，这种案例可以参照刑法第191条之规定的非法从事资金支付结算业务罪。
一般来讲，在我们掌握一定的线索，例如某个地址收到大量现金，或者某几个银行账户的收付明显异常等情况下，要想继续深入调查，必须寻求当地司法机关的帮助，由他们进一步调取证据，甚至进行调查取证工作。 在国内，我们可以根据《公安机关办理刑事案件程序规定》、《人民检察院刑事诉讼规则》以及《最高人民法院关于适用的解释》等相关法律查阅、复制与案件相关的财物信息和电子证据。 但这些资料在国外能否查到，查到的几率有多大呢？ 根据我们的经验来看，有些国家的监管制度确实做得比较好，我们能够比较顺利地查到完整的交易信息。而有些国家则监管不力或根本没有监管机制，很难找到涉案资金的踪迹。 当然，我们作为境外非执法机构，在没有当地配合的情况下，想要单独完成对洗钱案件的调查取证是十分困难的，所以往往需要聘请当地律师协助。
值得注意的是，无论我们花费了多长时间，耗费了多少人力物力，最多也只能查到涉案资金的最终去向。因为我们没有权利要求其他国家或者地区的银行提供客户的信息，包括其开户资料以及所有的交易记录。除非我们能够证明该账户属于犯罪所得，并且已经完成了相关的申报程序，否则只能凭涉案人员的口供和银行提供的流水单加以佐证来追究相关人员的刑事责任。